一、【項目背景】
隨著中國富裕階層的不斷壯大,中國的當(dāng)代財富崛起者也從創(chuàng)業(yè)走到了守業(yè)的階段,如何管理已經(jīng)創(chuàng)造的個人財富,如何進(jìn)一步提升個人及家庭的財富生活質(zhì)量成為擺在這一批成功人士面前的一個重要話題――客戶期待著專業(yè)的個人財富管理服務(wù)。
同時,中國的金融業(yè)也面臨著越來越激烈的競爭,如何突破傳統(tǒng)的金融營銷模式在同業(yè)競爭中脫穎而出?如何通過專業(yè)服務(wù)不斷提升金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力?中國的金融機(jī)構(gòu)在不斷地進(jìn)行探索。
于是從個人理財業(yè)務(wù)起步,中國專業(yè)的個人財富管理服務(wù)模式應(yīng)運(yùn)而生,在為客戶提供越來越專業(yè)的金融服務(wù)的同時也為金融機(jī)構(gòu)帶來更加深厚的核心競爭力,中國的金融營銷進(jìn)入了一個全新的階段。
但中國的個人財富管理服務(wù)才剛剛起步,我們能為客戶提供怎樣的專業(yè)服務(wù)? 怎樣將專業(yè)、服務(wù)以及營銷技巧融匯貫通?如何真正通過專業(yè)服務(wù)使流動客戶成為長久忠誠客戶?
以專業(yè)的個人財富管理手段進(jìn)行深度營銷成為現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的首要選擇。
二、【培訓(xùn)目的】
1.此培訓(xùn)將把國際化銀行先進(jìn)的財富管理模式與本土實(shí)際情況相結(jié)合,給正在探索理財業(yè)務(wù)發(fā)展模式的金融機(jī)構(gòu)以啟迪;
2.給一線服務(wù)人員帶來成熟的理財理念和領(lǐng)先的金融營銷技巧,幫助其在實(shí)際工作中快速提高專業(yè)服務(wù)質(zhì)量和營銷效率;
3.通過對理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢和個人職業(yè)規(guī)劃的講解,使員工的個人發(fā)展自覺地和企業(yè)發(fā)展相一致,最大限度提高員工工作積極性和自主性;
4.通過對主要投資市場的分析和投資技巧的講解,以及投資實(shí)踐經(jīng)驗的分享,豐富一線營銷人員的投資理財知識,解決金融營銷人員在實(shí)踐中的瓶頸問題。
三、【培訓(xùn)對象】
銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)的一線營銷人員(理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理等)和基層管理人員。
四、【課程體系】
1、個人財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展與財富規(guī)劃
(1)中外資銀行個人財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
(2)國內(nèi)個人財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢和策略
(3)個人財富規(guī)劃簡介
(4)金融理財師的素質(zhì)要求和個人職業(yè)規(guī)劃
(5)個人財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
2、專業(yè)投資與市場分析
(1)黃金買賣
(2)外匯買賣
(3)當(dāng)前國內(nèi)外投資市場情況分析與投資策略分享
3、 金融營銷技巧
(1)客戶第一的心態(tài)
(2)了解客戶需求
(3)同感聆聽
(4)有效發(fā)問
(5)營銷步驟分解
(6)學(xué)以致用:角色扮演
五、【課程特色】
1.本課程以個人財富管理為主線,適當(dāng)融合各項金融投資與金融營銷技巧,整合了金融營銷實(shí)戰(zhàn)操作中所需的知識和技能,結(jié)合成功或失敗的真實(shí)案例,實(shí)用性強(qiáng),學(xué)以致用;
2.整合國內(nèi)外資源,使學(xué)員掌握金融投資與金融營銷的新趨勢,通過對國際上比較成熟的投資理念和營銷模式的研習(xí),使學(xué)員們的營銷技能和專業(yè)能力能真正得到提高。
六、教師簡介
Jamie Guo
某著名外資銀行的資深理財咨詢經(jīng)理,CFP(國際金融理財師),并擁有基金、保險、證券交易、投資分析等多項資格證書,兼任金融營銷內(nèi)部培訓(xùn)師和私人銀行部黃金買賣投資顧問。15年銀行工作經(jīng)驗,6年以上個人財富管理從業(yè)經(jīng)驗,貫通國內(nèi)和國際投資,熟悉中資與外資銀行財富管理業(yè)務(wù)的具體管理和經(jīng)營,具有豐富的投資和金融營銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗。