在金融領(lǐng)域，如何實(shí)現(xiàn)高效客戶管理，節(jié)省人力資源？民生銀行“i民生”協(xié)同辦公平臺(tái)用一張表，達(dá)成了這樣的管理目標(biāo)。

   過(guò)去，無(wú)論是經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)還是客戶經(jīng)理，維護(hù)客戶缺乏數(shù)字化、可視化的工具，條線跟蹤客戶維護(hù)進(jìn)展及營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)往往依靠手工臺(tái)賬，不僅更新不及時(shí)還易出錯(cuò)，也耗費(fèi)了大量人力資源。

   由此，民生銀行昆明分行設(shè)計(jì)i民生多維表格搭建小微業(yè)務(wù)工作臺(tái)，線上化協(xié)同跟進(jìn)小微客戶及項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)展，有效降低內(nèi)部溝通成本，助力小微業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)。

   一、差異化配置權(quán)限，保證數(shù)據(jù)安全

   通過(guò)多維表格搭建的小微工作臺(tái)，分行可以為條線管理部門(mén)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)權(quán)限分隔。例如，在多維表格配置相關(guān)查看編輯權(quán)限，僅條線管理部門(mén)人員可管理整個(gè)小微工作臺(tái)表格，管理層可以閱讀和編輯本機(jī)構(gòu)的相關(guān)數(shù)據(jù)，客戶經(jīng)理僅可閱讀和編輯本人的相關(guān)數(shù)據(jù)，有效保護(hù)分行的營(yíng)銷(xiāo)客群及客戶的信息安全。

   二、數(shù)據(jù)通報(bào)自動(dòng)化，及時(shí)跟進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)展

   在i民生多維表格中，分行成員能夠隨時(shí)與所有同事溝通，通過(guò)@實(shí)現(xiàn)人員任務(wù)分配，有效節(jié)約溝通成本，及時(shí)推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展。共享式云協(xié)作也能夠讓分行及時(shí)掌握客戶營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)展的詳細(xì)情況，幫助客戶經(jīng)理的日扎帳更加精細(xì)與可視化。大家的信息數(shù)據(jù)都在一張多維表格中呈現(xiàn)，消除信息孤島的同時(shí)，也節(jié)省了統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的時(shí)間。

   通過(guò)在多維表格中設(shè)置自動(dòng)化數(shù)據(jù)邏輯，成員可每日接收到來(lái)自機(jī)器人的數(shù)據(jù)通報(bào)推送。不僅數(shù)據(jù)進(jìn)展更新可以即時(shí)更新，利用多維表格的儀表盤(pán)功能還能可視化呈現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，讓數(shù)據(jù)更直觀、更生動(dòng)。

   三、流程進(jìn)展一表化，提升數(shù)據(jù)化營(yíng)銷(xiāo)效益

   一級(jí)分行與分支機(jī)構(gòu)的信息協(xié)同是營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)展中的重要環(huán)節(jié)。通過(guò)i民生多維表格小微工作臺(tái)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)白名單信息同步，并在多維表格中編輯設(shè)計(jì)需要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)跟進(jìn)反饋的內(nèi)容。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)人員在實(shí)時(shí)反饋后，也能夠在表格上同步更新，分行人員能夠隨時(shí)查看，雙方的流程進(jìn)展“一表可見(jiàn)”，有效提升小微業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)化營(yíng)銷(xiāo)有效性。

   通過(guò)打造多維表格小微工作臺(tái)，各項(xiàng)繁瑣且具有時(shí)效性的任務(wù)得到了更好地應(yīng)對(duì)與處理，也為各小微條線的工作人員培養(yǎng)了及時(shí)更新、同步進(jìn)展的良好工作習(xí)慣，保證了工作的穩(wěn)步展開(kāi)，實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)提效。通過(guò)“一表可見(jiàn)”，民生銀行昆明分行小微業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展，因此也榮獲“小微有貸微力神杯”“小微客戶綜合服務(wù)項(xiàng)目?jī)?yōu)秀分行”“小微APP卓越服務(wù)獎(jiǎng)”等行內(nèi)獎(jiǎng)項(xiàng)。目前，該案例正逐步在全行范圍內(nèi)推廣應(yīng)用，助力業(yè)務(wù)高效安全發(fā)展。